Цели и принципы
- Соответствие международным и национальным регуляторным требованиям.
- Предотвращение мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
- Обеспечение прозрачности и доверия в отношениях с клиентами.
Этапы верификации
- Базовая верификация (Уровень 1): проверка имени, даты рождения, контактных данных.
- Расширенная верификация (Уровень 2): подтверждение адреса проживания.
- Полная верификация (Уровень 3): подтверждение источника средств и благосостояния.
Требуемые документы
- Удостоверение личности: паспорт, ID-карта, водительское удостоверение.
- Подтверждение адреса: счета за коммунальные услуги, банковские выписки.
- Подтверждение источника средств: справки о доходах, выписки из банка.
- Подтверждение источника благосостояния: налоговые декларации, иные документы.
Процедуры верификации
- Автоматизированная проверка документов с использованием специализированного ПО.
- Ручная проверка документов службой безопасности.
- Видео-верификация: онлайн-идентификация клиента.
- Биометрическая аутентификация: проверка лица, отпечатков пальцев и других данных.
Сроки и триггеры верификации
- При регистрации аккаунта.
- При первом запросе на вывод средств.
- При достижении установленных лимитов транзакций.
- Периодическая повторная верификация.
Отказ в верификации
- Непредоставление требуемых документов или предоставление поддельных данных.
- Несоответствие информации данным, указанным при регистрации.
- Подозрения в мошенничестве или иных незаконных действиях.
- Последствия отказа: блокировка аккаунта, приостановка операций, возможность апелляции через службу поддержки.